5月22日，湖北蕲春农商银行营业部凭借敏锐的风险识别能力和高效的应急处置机制，再次成功拦截一起“假贷款”诈骗案件，充分彰显了蕲春农商银行党委坚决贯彻落实打击电信网络诈骗的工作要求，以实际行动践行金融机构的社会责任，展现了银行业在反诈战线上的专业素养与使命担当。
当天16时许，一位中年女性王某（化名）神色慌张地来到蕲春农商银行营业部，要求查询账户资金是否到账。大堂经理将其引导至智能柜台查询时，发现该王某手机频繁响起，且接听电话时表现异常。这一可疑行为立即引起了大堂经理的警觉。
在工作人员授权间隙，大堂经理主动询问王某资金的来源、金额及汇款人信息，但王某支支吾吾，拒绝正面回答。业务授权员查询王某流水，发现其账户在5月5日已将全部资金转出，余额为零；5月22日突然出现一笔网银跨行汇款记录，金额为45807元。而王某无法说明资金来源，且该交易流水符合诈骗分子惯用的资金转移模式。初步判断此笔交易为可疑资金。
营业部立即启动行内反诈应急预案，向运营主管及负责人报告。运营主管迅速联系当地警方，负责人则赶到厅堂密切关注现场情况，等待警方到来。经警方询问得知，王某因需贷款资金周转，点击不明网页后，被不法分子添加微信。随后不法分子以王某卡内资金流水不够为由，利用王某银行卡实施洗钱活动。王某最终被警方带走作进一步调查。
下一步，蕲春农商银行将持续严格落实账户分类管理、可疑交易监测及反诈知识宣传等工作措施，充分发挥银行网点“第一道防线”作用，切实守护好群众钱袋子。同时，蕲春农商银行温馨提醒广大客户，贷款请找正规银行渠道，以免沦为不法分子的“工具人”。
夏意 郑博博